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國泰世華最近 基金申購優惠
因為最近想在申購一檔基金，但不知道目前有無活動專案，因為小樹苗計畫剛過所以什麼時候會有活動?如果可以順便簡單說明內容^^
上面這位大大寫的很詳盡，不過我真的覺得國泰的優惠有點越給越回去， 5折幾乎是基金基本優惠，還限制基金，真的不是很好。 不過國泰世華的基金轉換費只要200，倒是滿適合常做基金轉換的人。 且國泰世華對小額基金的申購金額條件比較少，也還可以。 至於申購基金的平台， 底下是我個人的建議： 買債券的話，台新算是滿好的選擇， 因為很多人債券都是買長期，台新那邊超過3年就不用帳戶管理費， 加上滿五萬也不用贖回手續費。 另外第四季台新有定期定額優惠到3折，若你要單筆買， 可以定期定額一筆後，再暫停扣款就好了，這樣也可以有3折的優惠。 不過最低手續費要50元，可能就不大好...但他基金檔數滿多的，是一大優點。 另外我會建議到券商買，像群益證券/兆豐證券/永豐證券都有賣基金， 且在他們那邊買的好處就是都不用帳管費。 現在也都有優惠，比一般銀行好，不過在可選擇的基金上， 就比較沒有一般銀行那麼多就是。 其中群益證券現在有手續費3折的活動，扣款超過24次後，變成2.5折，且也省了帳戶管理費。 永豐證券現在的活動是3.8折，像我自己的聯博全高收就是在永豐證券買的，3.8折，免帳管費用。 另外兆豐證券的折扣最棒，若你每個月定期定額達到30000，手續費只收0.5%，依一般股票型基金標準收3%來說，等於打了1.67折，不過比較適合大戶啦。 一般情況，他就是打5折了。 但要注意的是，證券商賣的基金種類比銀行少就是。 若你要定期定額，底下有SMILE投資術給你參考囉： 所謂「Smile」投資術，指的五大投資面向。首先，「S」代表的是定期定額投資「Savings」。過度消費並不會增長財富，但投資卻有機會擴大資產。以每日省下1杯150元的咖啡，或少搭一趟計程車為例，一個月就能多投資5,000元，假設投資標的年化報酬率有10％，經過三十年的定期定額投資，其實就有機會多擁有一千萬元。 定期定額還具有微笑曲線特性，可以分攤進場成本，增加獲利機會。舉例來說，假設投資人是在金融風暴各市場高點時進場，雖然中途歷經指數50~60%以上的跌幅，只要堅持不中斷定期定額投資，截至2009/8/31，即便各市場均未反彈至高峰，然而透過定期定額投資在多數市場已轉為正報酬，拉美股市甚至有19.42%以上的報酬率，新興亞股也有6.85%的報酬率。 第二個「M」代表的是多元化資產配置「Multiple」。投資並不是賭博，適當地分散投資標的，可以降低投資組合波動。在減輕虧損機率下，進而增加投資獲利空間的機會，而且在投資組合裡納入債券投資，更可能降低股市波動劇烈時的下檔風險。 「I」代表的是把握當前的進場機會「Immediate」。很多投資人可能會擔心現在股市漲幅已大，追高風險大為增加。事實上，現在價位與各國股市的前一、兩年高點相比，其實還有不小的距離，部份股市甚至尚未回到跌幅的一半。擔憂追高風險的投資人，可以利用定期定額的方式，以前一次多頭經驗來看，若在新興股市漲幅達80%後，開始定期定額，累積三年的報酬率仍高達60.6%。 「L」指的是長期投資「Long-Run」。以美股過去40年的經驗來看(史坦普500指數為例)，如果堅持長期投資40年，投資報酬率可以達3470%，但如果錯過漲幅最大的10天，報酬率僅剩1675%，錯過漲幅最大的20天，報酬率為1023%，而如果錯過40天，報酬率更只有445.78%。幾乎沒有人可以預知股市低點何在，最佳的方式就是以長期投資，來分享經濟成長的果實。 最後一個「E」是及早投資「Early」。若以每年通膨3%計算，14年後，現金的實際購買能力將去掉1/3，而23年後，則僅剩下原本的1/2。也就是說，假如不及早進行投資，抱著現金不動，二十多年後，能買的東西將只是現在的一半。 底下有不少理財相關資訊，可以多多參考的： 資訊來源請參見：卡優新聞網的理財新聞 http://www.cardu.com.tw/news/detail.htm?nt_pk=7&ns_pk=8014
國泰中港台基金國泰中港台基金經理人陳士心指出，國泰投信選擇與華夏基金公司聯手合作，將可得到華夏基金的充分奧援，更具在地化優勢，而台股部分則由國泰投信堅實的台股投資團隊做後盾，這樣的強強聯手，可以讓投資人更有保障。此外，國泰中港台基金投資於中國及香港的部位合計需達60％以上，本基金投資標的將是大中華區具指標性、戰略性及互補性產業板塊中的優質股，以參與中國崛起過程中之長期投資利益。本基金11/9~11/19申購免手續費若有問題可按大頭參考資料：國泰投信公告本行自98年11月4日至99年3月31日『精五門』定期定額折扣優惠專案，相關內容如後:一、客戶參加本專案後，可異動扣款日期、金額及轉換投資標的。惟『異動扣款金額』及『轉換投資標的』後，手續費率將依一般通路別折扣費率計算(如網路六五折、臨櫃八五折)。二、最低申購手續費為(等值)新台幣五十元；其他信託管理費等收費方式，及相關注意事項，比照本行一般信託契約條款辦理。三、一、11月份『精選基金』說明：(一)市場趨勢：1.全球經濟復甦較預期快，IMF調升明年全球經濟成長預估值。2.信用市場趨穩，風險偏好持續上升。3.景氣復甦趨勢確立，全球經濟成長展望樂觀。4.美國房市止跌跡象明顯，房地產市場價格持續回升。二、精選基金與推薦理由：(一)核心部位:1.複合型債券：聯博美國收益基金、聯博歐洲收益基金（歐元）：複合型債券投資，依景氣循環調整債券配置。2.平衡型：貝萊德環球資產配置基金：進可攻退可守，投資強勢資產，股債靈活配置。(二)衛星部位:1.高收益債券：聯博全球高收益債券基金、富達歐洲高收益基金（歐元）：信用市場趨穩，利差收斂空間可期。2.新興市場債：富蘭克林新興國家固定收益基金：新興市場債券利差回落至合理價格，違約風險降低，卻具有較高的收益率。3.股票型：(1)富通OBAM基金（歐元）、富蘭克林坦伯頓中小型企業基金：全球景氣復甦趨勢確立，成熟國家股市看好度增加。(2)貝萊德新興市場基金：以全球型方式佈局新興市場股市，有利於長期成長力道的延續。(3)施羅德金磚四國基金：金磚四國具龐大內需商機，為引領全球經濟成長的主要引擎。(4)富蘭克林亞洲成長基金：掌握新興亞洲穩健經濟成長契機，受惠於基礎建設與內需消費題材。(5)JF東方小型企業基金：亞洲景氣復甦態勢逐漸明朗，股性活潑的中小型股可望扮演亞股回升先鋒。(6)施羅德新興歐洲基金（歐元）：東歐央行持續維持貨幣寬鬆政策，將有利於支撐股市行情。(7)貝萊德拉丁美洲基金、富達拉丁美洲基金：巴西總體經濟及企業獲利展望持續改善，拉丁美洲中長線行情可期。(8)JF環球天然資源基金（歐元）、施羅德環球能源基金、霸菱全球資源基金：景氣持續復甦，全球央行將陸續進入升息循環，為掌握通膨議題，建議以定期定額方式投資。(9)摩根士丹利美國房地產基金：美國房市數據觸底回升，房地產市場可望受惠於經濟復甦逐漸回溫。(10)ING台灣高股息基金、元大多福基金、國泰小龍基金：兩岸結構性實質上的改變，使台股未來相對於其他市場，將維持強勢表現。三、本次精選的債券型基金中雖然主要為政府的主權債券，但未來若因經濟持續惡化致使大規模的公司債信受到威脅時，對於公司債的部份將有被調降評等及可能違約之風險，如此將對債券型基金產生負面影響。
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